“地下钱庄”线下交易

            在最近几个月比特币的暴涨中，不少投资者已获得了甜头。来自福州的宋先生就表示：“国内比特币网站可以做多也可以做空，如果单纯交易的话，今年在比特币投资上的收益已超过10万元。”他表示，他从2015年开始玩比特币圈，当时投入本金15万元。

            事实上，不管是否涉及洗钱，在购买比特币的那一刻起，资金就已经离开了中国市场。

      记者调查发现，除了购买比特币，通过交易平台出售转换成外币以外，还有两种方式可以通过比特币，让人民币离开中国市场：一是在收取比特币之后，在目的地市场，交换成实物商品。目前，微软、戴尔、乐天（在线零售商）是排在前三的接受比特币支付的商家。

      另一种方法是通过比特币“地下钱庄”线下交易，不同于一般的地下钱庄概念，这种钱庄直接提供人民币兑美元交易，双方通过虚拟钱包合作，可以隐去持有人任何身份信息，省去换汇人买入再卖出的环节。

           “这些钱庄多集中于广东一带，甚至直接用即时通讯软件招揽业务。”一位不愿透露姓名的业内人士表示，这是因为像在火币网这样的交易平台上，大额资金外流很容易引起警惕，难度也比较大。所以运用“地下钱庄”线下交易，长时间能够实现千万量级的人民币出海。

      事实上，从比特币2008年诞生之日起，这种数字虚拟货币就被地下交易所青睐，它本身的安全性和难以监管性，注定是一种相对可靠的交易工具。尽管现在比特币的交易价格起伏很大，对于地下社会而言却并不是非常严重的问题。因为洗钱本身成本就非常高昂，要将一笔千万美元级资金“洗干净”，中间成本可能高达30%。若涉及到国际间的资金周转，交易成本和复杂程度就更大。

      因此，在中国金融期货交易所研究院首席经济学家赵庆明等学者看来，尽管因为比特币分散在全球各地，利用比特币平台转移人民币资产的规模是很有限的，但也给监管层提了一个管理题目。